开具虚假仓单害银行损失2600余万元 公司股东获刑
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admin
2020-05-27 18:20

原标题:开具虚假仓单害银行损失2600余万元,公司股东获刑5年

  公司股东与仓储单位人员勾结,开具虚假仓单作为银行票据承兑质押,骗取银行票据承兑,害银行损失2600余万元,最终难逃法网。

  2011年6月及2012年4月,上海某金属材料有限公司及上海某钢铁发展有限公司分别从银行获得审批总额为7,200万元及7,000万元授信额度。

  2012年4月至2012年6月间,上述二公司股东及实际负责人孙某某通过提供小额保证金担保,持伪造的钢材购销合同及仓储单作为质押等方式,骗取银行先后开具四张票面金额共计6,332万元的银行承兑汇票。

  之后,孙某某通过他人贴现用于公司经营,至票据到期日止无法补足票据金额,造成银行2,607万元的巨额损失。

  2018年8月16日,市检察院第二分院提起公诉。最终,被告人孙某某因骗取票据承兑罪被判处有期徒刑五年,并处罚金人民币五十万元。

  检察官建议从三方面控制风险

  银行票据业务相较于应收账款抵押、保理等业务,具有权属清晰、流转规范、交易公开透明等优点。而票据授信审核不严等问题的存在,也导致行为人通过伪造合同及提供虚假担保等方式骗取票据承兑的案件屡屡发生。

  本案行为人利用钢贸行业仓储货物并不实际转移,仅以仓单作为货权移转证明的特征,通过与仓储单位人员勾结,开具虚假仓单作为银行票据承兑质押,骗取银行票据承兑的行为,暴露出部分银行在票据业务授信环节存在一些问题,需要引起重视:

  一是贸易真实性审核不到位。部分银行未对公司之间贸易背景真实性等进行审核或由于核查手段不到位等原因导致未能及时发现基础贸易关系的虚假。

  二是缺乏对担保货物的实质性审查。部分银行在对票据业务授信前,仅依靠申请授信方提供材料进行审查,未派员对担保资产实际情况、偿债能力等做充分实质性审查。

  针对上述问题,检察官建议从以下三方面控制风险:

  一是通过审查基础交易的商业目的和交易的合理性,确保还款来源的真实;

  二是关注贸易及担保货物的真实性,确保掌握货权;

  三是注意对融资企业资金用途的监测,防止套取资金用于偿债等非经营用途。