大数据告诉你银行资金为什么进入私募基金
时间: 2017-06-10 22:20:03 来源:citicfunds.com
   

大数据告诉你银行资金为什么进入私募基金

5月11日,证监会官网发布了“私募投资基金备案总体情况(截止2017年4月底)”。在这最新的通告里,我们看到一个数据,12.28万亿,这是截止到今年4月底,私募基金的最新认缴规模。私募规模突破12万亿,我们又迎来了一个新的发展。 

大数据告诉你银行资金为什么进入私募基金

证监会公布的数据显示,截至 4 月底,基金业协会已登记私募基金管理人 18,890 家。已备案私募基金 52,403 只,认缴规模 12.28 万亿元,实缴规模 8.95 万亿元。私募基金从业人员 22.56 万人。

截至4月底,私募基金管理人按基金总规模划分,管理规模在1亿元-10亿元的 4,332 家,10 亿元-20 亿元的 598 家,20 亿元-50 亿元的 499 家,50 亿元-100 亿元的 177 家,100 亿元以上的159 家。

大数据告诉你银行资金为什么进入私募基金


说到这里,很多人可能会问,银行和私募之间究竟有怎么样的联系?


近日,多家私募人士透露,近期不少银行屡屡登门造访,意在加强与私募的合作,将庞大的资金委托其进行投资。据深圳一家私募负责人透露,自年初开始,公司来自银行委外的资金已增加不少,近期更是增长迅猛。

其实,早在前两年,工商银行、招商银行等一些较早涉足二级市场的银行开始试水资金委托给私募进行投资,而近一年多以来,各类银行纷纷进入,特别是以城商行为首的一些中小银行,委托私募机构进行投资更成趋势。

据了解,现在寻求与私募合作的银行从国有银行、股份制银行到地方城商行,无一缺位。


银行为什么看上私募? 

第一

为处理手中巨额资产

中央国债登记结算公司发布的《中国银行(601988)业理财市场年度报告(2015)》显示,截至2015年底,共有426家银行业金融机构有存续的理财产品,理财产品达60879只,理财资金账面余额23.50万亿元,同比增长56.46%。2015年全年,银行业理财市场有465家银行业金融机构共发行理财产品186792只,累计募集资金158.41万亿元。


对于银行来说,在理财端吸金容易,但吸收进来的资金需要寻找出口,巨量的资金找不到投向,委外便成为趋势。


第二

私募自身的优势

1、私募基金的期限较长

私募封闭期限长,故运作期稳定,而对于大资金级别又容易在理财端吸金的银行理财资金来说,长期限不是问题,因而很多银行对于资金期限也开始变得久长。

一位私募机构负责人表示,目前对接的一些银行资金期限在3年左右,同时对止损线并不十分严苛。

2、私募基金操作灵活

与公募基金十亿百亿的规模相比,规模较小的私募基金投资操作更为灵活,能及时跟进市场,根据市场变化趋势快进快出,牛市可满仓获取全部收益,熊市可空仓规避系统风险,投资策略众多。

而规模较大的公募基金在股市下跌时,由于仓位较高往往转舵较难,转变投资风格需要付出惨重的代价,因此业绩表现往往大起大落。

3、私募更规范更安全

公募将收益放在第一位,私募更重视风险,私募的监管比信托有过之而无不及。信托有“一法三规”,私募基金有“一法六规”,特别是新规实施后私募大洗牌,行业运作更规范,信息披露更公开,私募产品也更具安全性!

4、私募追求绝对收益

与公募基金相比,私募基金的固定管理费较少,主要依靠提取业绩报酬生存,而超额业绩必须在每次净值创出新高后才可提取。

因此,私募基金管理人的利益和投资者的利益是一致的,只有投资者赚到钱,私募才能赚到钱。所以私募基金的激励机制更强,需要追求绝对的正收益。

除此之外,私募基金的门槛较高,只面向少数特定投资者进行募集,因此能够为客户提供量身定做的投资服务产品,满足客户的特殊投资需求,对于银行的大额资金来说,这是很大的优势。


总之,一直以来,风险偏好较低的银行、保险对委外资金都是谨慎谨慎再谨慎,很少与私募合作,而如今,如此追求安全感的银行都已经进入私募了,可见私募经过不断发展和成熟,已颇具优越性!

未来私募发展的新蓝海

2016年,私募基金规模首次超过公募,预示着一个属于私募的新时代到来。私募行业的巨大蓝海引人无限遐想。

今年年初,“一行三会”接连向喊话,释放了出强烈的监管信号。此后,多方政策纷纷落地,金融监管持续加码。种种迹象表明,2017年是我国强化金融监管的一年。

大数据告诉你银行资金为什么进入私募基金

中国基金业协会法律部主任邓寰乐表示:今年监管部门将从法律制度建设、私募统一登记备案、私募投顾等方面加强对私募行业的监管,并预计在今年适时推出私募基金监督管理条例征求意见稿和私募基金投资办法。

私募基金监管从严,确保了私募基金产品的“合规”化。在法律层面保护了私募基金投资者的切身利益。


数据来源:中国证券投资基金协会


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