牛交所苏同明:互联网化、全球化是大众富裕阶层理财新趋势
时间: 2017-11-27 14:19:51 来源:citicfunds.com
   

牛交所苏同明:互联网化、全球化是大众富裕阶层理财新趋势

本报记者 冯樱子 北京报道

近日,福布斯中国、牛交所联合推出《2017中国大众富裕阶层理财趋势报告》(以下简称:报告)。报告针对的大众富裕阶层主要为,家庭可投资资产在100万至500万人民币的中国高端人群。

根据报告数据可以看出,近年来中国大众富裕阶层处于快速增长阶段,预计中国大众富裕阶层到2017年底将接近2092万人,到2020年,这个数量将突破3000万,并带动4万亿人民币的全球资产配置需求。

报告认为,相较于普通工薪的基层人群,大众富裕阶层拥有较强的经济基础和创造新财富的能力,以及对未来具更广阔的视野与展望,其中,大众富裕阶层的人群在理财方面的知识相对深刻,投资、保险理财等意愿相对强烈、理性等。

“在投资策略上,自信和理性是2000万大众富裕阶层理财行为的特性:愿意自己决策,但是非常尊重专业意见。”牛交所创始人兼CEO苏同明介绍。

报告显示,基金、固定收益类以及股票产品是大众富裕阶层青睐的三种境内理财产品。且基金的受欢迎程度不断提高。苏同明提到,大众富裕阶层在投资选择时偏好基金,主要因为基金具有每日申购赎回的流动性高、投资门槛低、管理公司规模大、靠谱、运作透明、监管严格等特点,这些符合大众富裕阶层的投资预期。

苏同明称,“互联网化”、“全球化”是大众富裕阶层理财新趋势。一方面,在全球化浪潮的影响下,中国大众富裕阶层的理财行为也越来越呈现出全球化的特征。报告显示,“海外理财”和“全球资产配置”这些曾经专属于高净值人群的财富管理理念,逐渐下沉,并在大众富裕阶层中持续扩散开来。

“28.3%的大众富裕阶层已经开始配置海外资产(近600万人),接受度在过去两年开始普及,但是约65%的大众富裕阶层,其海外投资资产占家庭可投资资产的10%以下,这说明未来市场潜力巨大。”苏同明分析报告数据后提出。

另一方面,苏同明介绍,借助互联网的高速发展,大众富裕阶层得以以更低的门槛、更简便的方式、更低的成本了解和购买理财产品;与此呼应,互联网也成为大众富裕阶层理财的最重要的手段。

在信息获取渠道上,苏同明对记者说,大众富裕阶层非常依赖互联网,微信成为最主要的获取投资信息、发掘投资机会的渠道。其次,财经网站、社交媒体、搜索引擎等也占据了不小比例。

而在选择理财平台上,苏同明认为,安全性依然是最主要考虑因素。大众富裕阶层对互联网理财方式也提出了更多期望,包含更专业的建议、更便捷的操作、以及更丰富的产品等成为主要诉求等。

据介绍,牛交所作为海外理财线上平台,为中国大众富裕阶层的财富配置提供理财产品、理财服务等。此外,牛交所推出理财APP,该产品意在利用互联网技术,达成全球化理财配置的目标。苏同明表示,牛交所强调理财安全性与流动性,致力于为客户带来低门槛、低费率、如“网购”般的全球化资产配置体验。

在接受记者采访时,苏同明说,牛交所不去刻意追踪高净值人群,而是利用互联网特点聚焦大众富裕阶层。与全国理财市场相比,有海外资产配置需求的大众富裕人群似乎没有那么多,但他们相对集中,比较扎堆,因此理财信息在这个圈子中传播非常快。

“牛交所重要的获客渠道之一就是客户的口碑,我们现在老客户带新客户的数量,已经占到所有新客户数量的一半。”苏同明介绍。

苏同明表示,“我们提供的产品,如公募基金、债券等都是没有锁定期的,每天申购赎回;同时我们只选择准世界500强或世界500强公司发行的债券,某一天你在市场上要抛出几十亿美金都不可能对市场价格产生多大的波动,它有非常好的流动性。”

责任编辑:孟俊莲 主编:冉学东


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