公募基金投顾业务首次向商业银行扩容:招行、
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admin
2020-05-20 21:41

  继基金公司、第三方理财机构后,公募基金投资顾问业务迎来新玩家。

  据了解,招商银行已正式获准成为基金投顾业务试点机构。据证券时报报道,平安银行和工商银行,也是首批获得该业务试点资格的银行。

  3家入围公募基金投资顾问业务试点的银行,也是最早开展智能投顾的商业银行,其中,工行和招行是商业银行中理财业务规模最大的两家。

  其中,招行在2016年底上线了智能投顾产品“摩羯智投”,推出三年累计服务客户数超过18万,实现了“增长稳波动低”的目标;2017年下半年,平安银行上线了 “在线投资顾问”,即平安口袋银行智能投资顾问,随后,工商银行在国有大行中首个推出了基于人工智能技术的智能投顾品牌“AI投”。

  10月26日,证监会正式下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,明确表示试点机构可以代客户作出具体投资决策,这意味着酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸。上述通知要求,基金投资顾问业务按照“试点先行、稳步推开”的步骤实施,监管部门将根据市场情况和试点效果,审慎稳妥扩大试点范围,有序推开。

  5家基金公司获得证监会首批基金投资顾问业务试点资格。2019年12月,包括蚂蚁基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司等第三方理财机构的基金投资顾问业务试点资格获得备案。

  与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾采用“买方代理”模式,主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构,接受客户委托,在客户授权范围内,根据与客户协议约定的投资组合策略,代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。因此,基金投顾对专业性提出更高的要求。

  招行表示,将抓住此次试点机遇,发挥专业优势,切实做好基金投资顾问服务,为客户创造更好的盈利体验。基金投资顾问业务将促使行业从过去的产品销售导向转向真正以客户利益为中心的服务导向,同时推动商业银行等公募基金代销机构的盈利模式逐步从传统的交易手续费模式转向按管理客户资产规模收取顾问费的模式,将代销机构和客户的利益连接在一起。