三家独立基金销售机构获准 参与基金投顾试点
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admin
2020-08-30 23:14

基金投资顾问试点不断扩容,继首批五家基金公司获得基金投顾试点资格之后,基金第三方销售机构也即将进入基金投顾主战场。

中国基金报记者从市场人士处获悉,近日,中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点,在前期嘉实基金、华夏基金、中欧基金、南方基金、易方达基金等基金公司参与试点基础上,完成腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司试点备案。

第二批基金投顾试点名单出炉

基金投顾试点扩容速度超出预期,今年10月底,公募基金投资顾问业务试点正式开闸,目前,已有5家基金公司及3家第三方基金销售机构先后进入基金投顾试点名单。

近日,证监会正式公布第二批基金投顾试点资格名单,腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司位列其中。

记者了解到,此次3家试点机构均为独立基金销售机构,此举将有助于推动基金销售机构转变业务模式,将收费方式从收取申购赎回等产品销售费用,调整为按投资者保有资产规模收取投资顾问费,逐渐培育代表投资者利益的市场买方中介机构。

据了解,证监会还将继续按照试点先行,稳步推开的原则,审慎稳妥推进其他类型基金销售机构参与基金投资顾问业务试点,并及时评估总结运作情况,优化方案。

拿到试点资格的1个多月时间里,首批试水的5家基金公司也在抓紧筹备投顾业务。

其中,南方基金与第三方基金销售平台天天基金合作,正式推出管理型基金投顾业务,发布全新投顾品牌司南智投。目前,南方基金共提供3种投资组合策略,包括绝对收益策略系列、股债配置策略系列和多因子策略系列,费率标准依次为0.8%/年、1%/年和1.5%/年。

华夏基金目前已形成了线下投顾+线上理财机器人的服务模式。在线下,华夏财富目前已经构建了超百人的专业投资顾问团队,并在2018年初推出了在线理财服务平台华夏查理智投APP。

易方达基金表示,易方达将针对不同客户群体需求,在资产配置、择时轮动和基金优选三个层面为客户提供投顾服务。具体而言,易方达将基于独立研发的资产配置系统和基金研究系统,结合在本土进行资产配置和基金投资的丰富经验,以投资者能够负担的费率为个人投资者提供基金组合,以实现财富管理目标。

领航集团联手蚂蚁金服

进军国内基金投顾业务

随着第二批基金投顾试点资格落地,全球最大公募基金公司也正式进军中国公募基金投顾市场。

据记者了解,在蚂蚁基金拿到基金投顾试点资格之后,领航集团(Vanguard)与蚂蚁金服两家公司在今年6月成立的合资公司先锋领航投顾(上海)投资咨询有限公司,将正式为国内个人投资者提供基金投顾服务,合资公司将很快在支付宝APP上推出基金智能投顾产品。这也意味着,领航集团在拿到国内公募基金牌照之前,先行通过投顾业务切入国内公募基金市场。

领航集团董事长兼首席执行官Tim Buckley表示:自2017年在上海设立外商独资企业以来,我们一直努力将Vanguard集团的投资理念带给中国的广大投资者。此次合作将Vanguard集团的投资理念和策略与蚂蚁金服的数字化平台和技术结合在一起,从根本上改进中国个人投资者的投资方式。

据悉,该合资公司将根据投资者的投资目标、投资期限及风险偏好,通过支付宝上综合财富管理平台蚂蚁财富,为投资者提供定制化服务,用户最低投资金额为人民币800元(约合113美元)。此前,国内仅有少数高净值客户能够获得专业的投顾业务服务。

据介绍,领航将其投资顾问业务分为资产配置规划、投资组合再平衡、降低投资的成本、投资行为指导四大方面。智能投顾平台的投资流程大致可以分为以下几个步骤:进行风险测评、分析结果并给出投资建议,客户开户及实行投资计划。目前,多数智能投顾遵守着长期投资的原则并使用低成本的指数型基金,特别是ETF。

公开信息显示,作为低成本管理和被动投资的代表性基金公司,Vanguard集团由成立时的近20亿美元资产管理规模,增长到如今的5.9万亿美元(约人民币41万亿元)资产管理规模(截至2019年10月31日),是全球最大的公募基金和资产管理规模第二大的机构投资者,在成立时,公司即推出了标准普尔500指数基金,这也是全美国第一只向个人投资者推出的指数基金,目前规模是4000亿美元,是全世界最大的公募基金之一。